Voor de tweede skill had ik beleggen gekozen omdat ik altijd al meer had willen weten over beleggen en het misschien al wilde gaan doen of in de toekomst zeker wil doen.
In de eerste les van beleggen kregen we vooral 2 uur lang theorie over wat beleggen inhoudt en wat je er mee kan.
In de tweede les legde hij weer vooral veel theorie uit en kregen we een opdracht, we moesten invidueel een inzicht maken van je inkomsten en uitgaven, inzicht en overzicht van je bezittingen en schulden en je moest kijken wat je buffer was.
Hieronder foto’s van de uitwerking:
Mijn bezittingen (spaarrekening etc.) deel ik liever niet hier.
In de derde les kwam er iemand te gast (de collega van Marco). Het was de bedoeling dat we in 2 delen van de klas deze collega gingen interviewen om zo tot informatie te krijgen over wat voor beleggings portofolio deze collega nodig had aan de hand van vragen zoals hoeveel pensioen hij wilde overhouden, hou oud hij met pension wilde, of hij kinderen had en nog veel meer vragen. Na dit interview kregen we een casus die we moesten maken.
Hieronder de uitwerking van de casus:
De uitwerkingen in Exel had ik niet meegestuurd en kan ik ook niet meer vinden.
mijn advies voor Menno,
– Wat is het doelvermogen? Menno wilt een pensioen van 5000 per maand hebben en met zijn 0 stoppen met werken. samen hebben ze een pensioen inkomen van 35520 per jaar maar willen dus 60000 per jaar hebben. Dat is een verschil van 24480. We rekenen erop dat Menno misschien de 100 jaar wel haald, dus moet Menno voor 40 jaar pensioen hebben, 24480 x 40= 979200.
– Om dit doel te halen moet er elk jaar tot zijn 60ste 1303 euro extra worden belegd.
– Ik zou Menno dus adviseren om 3 ton spaargeld nu te beleggen en elk jaar 1303 euro bij te beleggen.
– Met een 3 ton inleg plus 32575 inleg door wat je per jaar extra belegd, komt je uit op een bedrag van 979200 na 25 jaar.
Mijn uiteindelijke advies:
Menno zou het beste meteen 3 ton spaargeld kunne beleggen in een neutraal beleggings profiel om zo een niet te hoog risico te hebben omdat het over heel veel geld gaat maar ook niet een te laag risico omdat je er anders bijna geen rendement om hebt. naast die 3 ton lijkt het mij verstandig om 1303 euro extra per jaar bij te leggen van het geld wat hij overhoudt en ook wilt beleggen. Uiteindelijk behaal je hiermee een bedrag van 979200 euro wat een goed pensioen is omdat vanaf je 60 jaar tot 100 jaar dan de gewenste 5000 per jaar krijgt.
In de vierde les moest iedereen zijn/haar uitwerking presenteren voor de hele groep. dit heb ik dus ook gedaan en heb de rest van de les geluisterd naar alle anderen uitwerkingen.
Bij beleggen heb ik veel geleerd. Ik heb geleerd wat de risico’s zijn van beleggen, hoe je een risicoprofiel opmaakt aan de hand van wat een klant wil en wat nodig is. Verder heb ik ook een beleggingsadvies leren opstellen, dit moest namelijk voor de opdracht in de derde les. Dit vond ik wel heel lastig en had ik veel moeite bij maar na nog wat extra informatie opgezocht te hebben is het toch gelukt om een bijna goed beleggingsadvies te geven.
Ik heb ook nog een mailtje gestuurd naar degene die beleggen gaf alleen heb hier helaas geen antwoord op gekregen en dus geen feedback ontvangen.
Hieronder de mail als bewijs.
